4个月涉案2.6亿，藏在住宅楼内的“跑分”团伙被起诉

“刷单”和“跑分”是伴随电信网络诈骗犯罪的衍生犯罪和终端犯罪，是国家“破卡”操作的重点。对群众巨额财产损失进行查处、追诉。

靳某等人为谋取非法利益，通过“跑分”开展洗钱活动，引入在线支付平台，集结大量银行结算账户，短短4个月就支付了结算资金2.@ > 6亿元人民币。近日，山东省济南市济阳区检察院以掩盖、隐匿犯罪所得罪对金等13人提起公诉。

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家人和朋友加入

三班倒24小时不间断运行

2020年，为谋取不法利益，靳某在厦门与他人合作，先后接入多个“跑分”平台，并在网上注册多家店铺，以虚假交易的形式，为消费者提供支付结算渠道。在线赌博犯罪并帮助赌博网站洗钱。因当地警方抓获及时，不符合立案标准，金等人不予追究刑事责任。

这次侥幸逃脱，靳不仅没有反省和接受教训，反而准备在另一个地方“大显身手”。

2021年2月下旬，靳再次联系了网络上的“七哥”。在得知安宝支付平台是一个技术成熟的专业“跑分”平台后，他决定引入“大站”平台。 3月初，他来到山东省济南市济阳区，找到朋友王和傅，带进来。后三人分工明确：金负责联系上游“客户”；王负责招聘和考核员工，租借、采购、借用银行卡；付钱租用房、购买设备、收发快递、负责物流。济阳区某住宅楼开始“跑分”。

“这个工作很赚钱，王和付商量过要雇人做这个工作。”面对办案检察官的讯问，靳表示，他们先后从浙江、贵州、山东等地带着亲友来“大赚一笔”。靳表哥等3人为客服人员，负责在安宝支付平台上提供收款账户、接收上游资金、给“客户”“up points”；张某等7人为记账员，负责接收安宝支付平台推送的订单，将资金分散到指定账户，并给予“客户”“down points”、“up points”和“down points”平台上按人民币1元对应1点的比例。 Jin 等人 招聘的 10 名员工。等级固定，职责明确。客服、下单等实行轮班制，实现24小时不间断运营。

用于作案的网银盾牌储物柜

“为了看起来更正式，我们挂上了‘安宝网络有限公司’的牌子。在工作室的门口，但实际上并没有注册这家公司。” “工作室的客厅里有8台电脑，都是用来收钱的。” “客厅里还有一个网银盾的专用储物柜，每格都标有一个数字，网银盾用完后收起来，放在对应的隔间里。网银盾被冻结的账号，放在储物格里，写着‘停’字，老板负责处理。”嫌疑人供认不讳。

根据供述，客服会根据老板收款的账号制作一个文本文件，并随着银行卡更新不断添加修改。每天上班前，记账员必须检查公司控制的银行账户是否被冻结，并在文本文件中标注“已测试卡”。这意味着它没有被冻结。

靳等人的“生意”很顺利。短短4个月，平台“跑”了2.6亿元。

高薪的诱惑

“员工”愿意承担风险

靳等人敢于冒险，正是因为“跑分”带来的巨大收益。据靳等人供述，他们的收入来自单次转账手续费和流水8/1000的佣金。正是这种双重利益，让靳等人获利超过100万元。

他们提供给员工的工资也相当可观。记账员基本工资每月5000元，全勤奖金1000元。如转账无误，可额外获得2000元；客服工资更高，至少1万元。因此，即使对资金来源、工作性质存有疑虑，大部分员工还是在高薪的诱惑下选择“坚守岗位”。他们坦言，与之前的工作相比，这份工作更轻松，也更赚钱，所以他们冒着风险继续做下去。

为了规避警方及相关部门的监管，靳等人每次“跑分”洗黑钱时，都会将大额资金拆分成多笔小额资金，再转给诈骗分子。犯罪集团。

而且分割金额越小，需要的银行卡越多。为此，靳等人向员工承诺，只要为工作室提供个人或亲友的银行卡使用，提供几张卡就能赚取几份收入。多名员工先后在各大银行申请了多张银行卡，并开通了U盾和网上银行在工作室使用。他们在每个月领取工资的同时，还收到大量的“卡费”。

事故

多张银行卡集中交易暴露

当某靳人沉浸在暴利的喜悦中时，他们的犯罪行为引起了银行监管、公安、电信等部门的关注。

2021年7月上旬，济阳区城泊湖小区频繁出现手机接收银行交易信息的异常信号，这些信号均指向其中一栋居民楼。这一线索引起了公安机关的重视，济南市公安局指派济阳区公安分局对此事进行调查。

调查发现，该楼是一群南方青年租用的异地警方冻结支付宝账户，“安宝网络有限公司”其经营的未办理工商登记手续。经过周密部署，2021年7月15日，民警在现场进行突击检查，当场控制7名正在进行“跑分”操作的犯罪嫌疑人，对仍在显示交易的电脑进行电子化提取数据。屏幕和通信组。 ，缴获63个U型盾牌、22部手机和8台电脑。

随后，民警根据线索，迅速抓获了正在轮班休息的其他四名团伙成员，以及两名主犯金、王，他们闻风逃窜，企图销毁证据。

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“根据靳等人的说法，其实他们的‘跑分’行为有预警信号。”办案检察官、济南市济阳区检察院第二检察院所长刘晓庆告诉记者，如金某某群人在操作“跑分”时，平台不断提示“号码“U盾交易量过大，注意合理分配”，并且由于存在银行卡交易过于频繁、金额过大、夜间交易过多等异常现象，存在多张银行卡被冻结的情况，并且存在资金来源明显违法、账户被公安机关冻结、巨额资金无法转出的情况。

为了顺利回应银行电话核实，靳某特地制作了一个名为《银行问答》的剧本，员工冒充持卡人，编造从事电商销售的事实，试图逃避银行监管。为了掩盖自己的违法行为，金某要求上游“客户”不要使用作案时使用的支付卡直接向其平台转账，而是使用转账卡进行“积分”。

2021年8月20日、9月1日，13名涉案犯罪嫌疑人落网。

惩罚犯罪

准确识别犯罪性质

办案检察官核实重要持卡人的供词

在作出批准逮捕决定后，刘晓庆与办案民警进行了深入沟通，并根据来源、数量、支付结算资金总额等核心事实，提出继续补充调查，并谓涉案件的刑事案件。大纲。期间，双方根据核查情况进行了多次沟通，不断调整调查重点。

调查人员走遍全国30多个地方，从12家银行调出150多份明细报表，整理出40多份涉案证据材料。逐案查证，最终确定该团伙涉案金额为2.6亿元。

侦查人员突破重重障碍，案情逐渐明朗。本着主客观一致、罪刑相适应的刑法原则异地警方冻结支付宝账户，办案公诉人认为，每个犯罪嫌疑人都知道是犯罪所得，所以采取了巨额存款措施。多账户资金，并多次使用非个人资金结算账户帮助转移资金。 , 向他人提供银行卡后帮助转移资金的行为，符合刑法及有关司法解释对隐匿、隐匿犯罪所得罪的认定，应当依法追究其刑事责任。隐匿或者隐匿犯罪所得罪。

为体现客观、公正、从宽的刑事政策，检察机关在确定每一犯罪人的角色时，应当充分考虑参与时间、工作性质、提供银行卡数量、利润数额。其中，11名犯罪嫌疑人被认定为从犯，金、王被评估为主犯，确保应惩当当。经办案公诉人与犯罪嫌疑人及其辩护人充分沟通，13名犯罪嫌疑人全部自愿认罪并签署了宣誓书。

检察官的陈述

谨防“跑分”帮派陷阱

所谓“跑分”，其实是专门针对电信网络诈骗、赌博等谓词犯罪，搭建平台，通过微信、支付宝、银行卡网银等手段对非法资金进行高频分流和洗白以及线下存取款，参与者将承担刑事责任。

一方面，不要相信网上高价购买银行卡的信息，当亲友以“借”的名义使用银行卡时要提高警惕。因为，此时，你提供的银行账户可能会成为帮助不法分子“跑分”的工具。若账户涉嫌犯罪，涉案账户将被公安机关冻结，户主将受到法律制裁，严重影响个人信用信息。

另一方面，要高度警惕招聘平台和微信群中高薪的不切实际诱惑，尤其是不难相处但工资高的订餐员、客服等招聘信息。可能是“跑分”组在招人。由于“工作时间自由”、“工作内容单一”、收入高，吸引了大学生、全职妈妈等空闲时间较多的群体参与。参与其中的人逐渐成为“跑分”群体的“工具人”。

希望广大公众时刻保持清醒头脑，认真区分电信和网络诈骗犯罪的特征，保护好个人隐私信息。如遇到类似事件，请勿参与，并向公安机关提供相关信息，尽快遏制“跑分”群体的违法犯罪活动，为创建“跑分”群体贡献力量。健康的网络环境和良性的金融秩序。

（山东省济南市济阳区检察院副检察长陈庆龙）